deel 1

by
879 Flashcards en notities
1 Studenten
  • Deze samenvatting
  • +380.000 andere samenvattingen
  • Een unieke studietool
  • Een oefentool voor deze samenvatting
  • Studiecoaching met filmpjes
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.

PREMIUM samenvattingen zijn gecontroleerd op kwaliteit en speciaal geselecteerd om je leerdoelen nog sneller te kunnen bereiken!

Samenvatting - deel 1

  • 1 Wft en financiële producten

  • De Wft onderscheidt onder meer:
    - financiële producten
    - financiële instrumenten
    - financiële diensten
  • Financiële producten vallen uiteen in:
    - eenvoudige financiële producten
    - impactvolle financiële producten
    - complexe financiële producten
  • Onder financieel product wordt begrepen:
    - een beleggingsobject
    - een betaalrekening (met daaraan verbonden betaalfaciliteiten)
    - elektronisch geld
    - een recht van deelneming in een beleggingsinstelling
    - een krediet
    - een spaarrekening (met spaarfaciliteiten)
    - een verzekering of een ander product
  • In welke drie categorieën vallen financiële producten uiteen?
    Eenvoudige -, impactvolle - en complexe producten.
  • 1.1 Eenvoudige financiële producten

  • Volgens de Wft zijn eenvoudige financiële producten:
    • betaalrekeningen
    • spaarrekeningen, tenzij er een koppeling is tussen rentevergoeding en koersontwikkeling
    • elektronisch geld
    • consumptief krediet tot € 1.000,-
  • 1.2 Impactvolle financiële producten

  • Wat wordt er volgens de Wft verstaan onder impactvolle producten?
    Producten waarvan het gebruik door de consument ingrijpende gevolgen kan hebben.
  • Tot de impactvolle producten worden onder meer gerekend:
    • creditcards
    • hypothecair krediet
    • consumptief krediet boven € 1.000,-
    • spaarrekeningen met een koppeling tussen rentevergoeding en koersontwikkeling
    • inkomensvervangende verzekering, zoals a.o. en hypotheekopvang
    • effectenkrediet
    • combinaties van twee of meer impactvolle financiële producten
    • lijfrenteverzekering
  • 1.3 Complexe financiële producten

  • Complexe producten zijn producten waarvoor geldt dat de aard, de gevolgen en de risico's van het product voor de gemiddelde klant niet goed te overzien en te waarderen zijn.
  • Volgens de Wft vallen de volgende financiële producten onder de definitie van complexe financiële producten:
    • combinatieproducten (waarbij de waarde van ten minste één product afhankelijk is van de ontwikkeling op de financiële markten, zoals een beleggingsverzekering)
    • aandelen of participaties in een beleggingsinstelling
    • levensverzekeringen, zoals een spaar- , kapitaal- of lijfrenteverzekering
    • combinatiehypotheken
    • beleggingsobjecten, zoals een teakfonds
    • een combinatie van twee of meer van de hiervoor genoemde producten
  • Onder welke categorie producten valt volgens de Wft een kapitaalverzekering?
    Complex financieel product.
  • Complexe producten zijn altijd ook impactvol.
  • 1.4 Financiële instrumenten

  • De financiële instrumenten die de Wft onderscheidt, laten zich als volgt indelen:
    • effect
    • geldmarktinstituut
    • recht van deelneming in een beleggingsinstelling
    • optie, future, swap of rentetermijncontract dat betrekking heeft op effecten, valuta, rendementen e.d.
    • afgeleid instrument voor de overdracht van kredietrisico
    • financieel contract ter verrekening van verschillen
  • 1.5 Financiële diensten

  • De Wft rekent onder financiële diensten de volgende diensten:
    • aanbieden
    • adviseren
    • beheren
    • bemiddelen
    • herverzekeringsbemiddelen
    • optreden als clearinginstelling
    • optreden als gevolmachtigde agent
    • verlenen van een beleggingsdienst
    • verrichten van een beleggingsactiviteit
  • 1.6 Verzekerings- en kredietvormen zonder vergunning

  • Niet alle verzekerings- en kredietvormen aanbieders vallen onder de Wft-bepalingen en hoeven geen vergunning van de DNB of AFM te hebben.
  • 1.6.1 Verzekeringsvormen

  • Wanneer verzekeringen voldoen aan de volgende vijf voorwaarden, vallen ze niet onder de Wft:
    1. het verzekeringsproduct zelf is niet 'moeilijk'
    2. het is geen leven- of aansprakelijkheidsverzekering
    3. de looptijd is minder dan 5 jaar, en de premie is minder dan € 500,-
    4. de bemiddelaar erin heeft een ander hoofdberoep dan verzekeringsbemiddelaar 
    5. de verzekering is een aanvulling op een dienst of een geleverde zaak.
Lees volledige samenvatting
Deze samenvatting. +380.000 andere samenvattingen. Een unieke studietool. Een oefentool voor deze samenvatting. Studiecoaching met filmpjes.

Voorbeelden van vragen in deze samenvatting

In welke drie categorieën vallen financiële producten uiteen?
1
Wat wordt er volgens de Wft verstaan onder impactvolle producten?
1
Onder welke categorie producten valt volgens de Wft een kapitaalverzekering?
1
Wanneer is volgens de Wft sprake van advies?
1
Pagina 1 van 36