deel 1

by
879 Flashcards & Notes
1 Students

Study smarter with eFaqt summaries

  • Available on desktop, tablet, mobile & print
  • Questions with answers about the material
  • Access to 300 000 online summaries
  • Smart study features & timers for more results

Get this summary

PREMIUM summaries are quality controlled, selected summaries prepared for you to help you achieve your study goals faster!

Samenvatting - deel 1

  • 1 Wft en financiële producten

  • De Wft onderscheidt onder meer:
    - financiële producten
    - financiële instrumenten
    - financiële diensten
  • Financiële producten vallen uiteen in:
    - eenvoudige financiële producten
    - impactvolle financiële producten
    - complexe financiële producten
  • Onder financieel product wordt begrepen:
    - een beleggingsobject
    - een betaalrekening (met daaraan verbonden betaalfaciliteiten)
    - elektronisch geld
    - een recht van deelneming in een beleggingsinstelling
    - een krediet
    - een spaarrekening (met spaarfaciliteiten)
    - een verzekering of een ander product
  • In welke drie categorieën vallen financiële producten uiteen?
    Eenvoudige -, impactvolle - en complexe producten.
  • 1.1 Eenvoudige financiële producten

  • Volgens de Wft zijn eenvoudige financiële producten:
    • betaalrekeningen
    • spaarrekeningen, tenzij er een koppeling is tussen rentevergoeding en koersontwikkeling
    • elektronisch geld
    • consumptief krediet tot € 1.000,-
  • 1.2 Impactvolle financiële producten

  • Wat wordt er volgens de Wft verstaan onder impactvolle producten?
    Producten waarvan het gebruik door de consument ingrijpende gevolgen kan hebben.
  • Tot de impactvolle producten worden onder meer gerekend:
    • creditcards
    • hypothecair krediet
    • consumptief krediet boven € 1.000,-
    • spaarrekeningen met een koppeling tussen rentevergoeding en koersontwikkeling
    • inkomensvervangende verzekering, zoals a.o. en hypotheekopvang
    • effectenkrediet
    • combinaties van twee of meer impactvolle financiële producten
    • lijfrenteverzekering
  • 1.3 Complexe financiële producten

  • Complexe producten zijn producten waarvoor geldt dat de aard, de gevolgen en de risico's van het product voor de gemiddelde klant niet goed te overzien en te waarderen zijn.
  • Volgens de Wft vallen de volgende financiële producten onder de definitie van complexe financiële producten:
    • combinatieproducten (waarbij de waarde van ten minste één product afhankelijk is van de ontwikkeling op de financiële markten, zoals een beleggingsverzekering)
    • aandelen of participaties in een beleggingsinstelling
    • levensverzekeringen, zoals een spaar- , kapitaal- of lijfrenteverzekering
    • combinatiehypotheken
    • beleggingsobjecten, zoals een teakfonds
    • een combinatie van twee of meer van de hiervoor genoemde producten
  • Onder welke categorie producten valt volgens de Wft een kapitaalverzekering?
    Complex financieel product.
  • Complexe producten zijn altijd ook impactvol.
  • 1.4 Financiële instrumenten

  • De financiële instrumenten die de Wft onderscheidt, laten zich als volgt indelen:
    • effect
    • geldmarktinstituut
    • recht van deelneming in een beleggingsinstelling
    • optie, future, swap of rentetermijncontract dat betrekking heeft op effecten, valuta, rendementen e.d.
    • afgeleid instrument voor de overdracht van kredietrisico
    • financieel contract ter verrekening van verschillen
  • 1.5 Financiële diensten

  • De Wft rekent onder financiële diensten de volgende diensten:
    • aanbieden
    • adviseren
    • beheren
    • bemiddelen
    • herverzekeringsbemiddelen
    • optreden als clearinginstelling
    • optreden als gevolmachtigde agent
    • verlenen van een beleggingsdienst
    • verrichten van een beleggingsactiviteit
  • 1.6 Verzekerings- en kredietvormen zonder vergunning

  • Niet alle verzekerings- en kredietvormen aanbieders vallen onder de Wft-bepalingen en hoeven geen vergunning van de DNB of AFM te hebben.
  • 1.6.1 Verzekeringsvormen

  • Wanneer verzekeringen voldoen aan de volgende vijf voorwaarden, vallen ze niet onder de Wft:
    1. het verzekeringsproduct zelf is niet 'moeilijk'
    2. het is geen leven- of aansprakelijkheidsverzekering
    3. de looptijd is minder dan 5 jaar, en de premie is minder dan € 500,-
    4. de bemiddelaar erin heeft een ander hoofdberoep dan verzekeringsbemiddelaar 
    5. de verzekering is een aanvulling op een dienst of een geleverde zaak.
Lees volledige samenvatting
Maak nu je eigen eFaqt account aan voor toegang tot deze en duizenden andere hoge kwaliteit samenvattingen.

Example questions in this summary

In welke drie categorieën vallen financiële producten uiteen?
1
Wat wordt er volgens de Wft verstaan onder impactvolle producten?
1
Onder welke categorie producten valt volgens de Wft een kapitaalverzekering?
1
Wanneer is volgens de Wft sprake van advies?
1
Page 1 of 36